Compliance i regulacje hazardowe
Zapewniamy pełną zgodność Twojej działalności z krajowymi i międzynarodowymi przepisami dotyczącymi gier hazardowych. Chronimy Twoją firmę przed ryzykiem prawnym i reputacyjnym.
Zakres usług compliance
Kompleksowe zarządzanie zgodnością prawną i regulacyjną
Audyty zgodności
Kompleksowe audyty operacyjne sprawdzające zgodność procesów biznesowych z wymogami regulacyjnymi. Identyfikacja luk i rekomendacje naprawcze.
Implementacja AML/KYC
Wdrażanie procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i weryfikacji tożsamości klientów (KYC). Szkolenia personelu i audyty skuteczności.
Monitoring legislacyjny
Bieżące śledzenie zmian w przepisach hazardowych, analiza ich wpływu na działalność i dostosowywanie procesów do nowych wymogów prawnych.
Kluczowe obszary compliance
Zapewniamy zgodność we wszystkich krytycznych obszarach działalności
Anti-Money Laundering (AML)
Implementacja systemów wykrywania podejrzanych transakcji, procedury raportowania do GIIF, monitoring transakcji o wysokiej wartości, szkolenia pracowników z zakresu AML i audyty skuteczności procedur.
Know Your Customer (KYC)
Procedury weryfikacji tożsamości graczy, sprawdzanie źródeł pochodzenia środków, utrzymywanie aktualizacji danych klientów, enhanced due diligence dla klientów VIP i audyty procesów weryfikacyjnych.
Responsible Gaming (RG)
Implementacja narzędzi kontroli gracza (limity depozytów, samowykluczenie), systemy wykrywania problematycznego hazardu, szkolenia personelu, współpraca z organizacjami pomocowymi i raportowanie do regulatora.
Ochrona danych osobowych (RODO/GDPR)
Zgodność przetwarzania danych z RODO, audyty bezpieczeństwa danych, polityki prywatności i zgody, procedury obsługi żądań RODO i minimalizacja ryzyka naruszeń danych.
Reklamacje i spory
Procedury rozpatrywania skarg klientów, komunikacja z organami nadzoru, dokumentacja procesów reklamacyjnych, współpraca z ADR (Alternative Dispute Resolution) i reporting do regulatora.
Raportowanie regulacyjne
Przygotowanie i terminowe składanie raportów do organów nadzoru, raportowanie KPI wymaganych przez regulatora, dokumentacja incydentów i naruszeń oraz komunikacja z organami kontrolnymi.
Proces audytu compliance
Strukturalne podejście do weryfikacji zgodności
Planowanie audytu
Określenie zakresu audytu, identyfikacja kluczowych obszarów ryzyka, przygotowanie checklisty i harmonogramu.
Zbieranie dokumentacji
Analiza procedur operacyjnych, polityk wewnętrznych, rejestrów i dokumentacji procesów biznesowych.
Weryfikacja terenowa
Testy praktyczne systemów, wywiady z pracownikami, obserwacja procesów operacyjnych i weryfikacja zgodności z procedurami.
Identyfikacja niezgodności
Wykrycie luk w compliance, ocena poziomu ryzyka niezgodności, dokumentowanie odkryć i klasyfikacja problemów.
Raport i rekomendacje
Przygotowanie szczegółowego raportu audytowego, rekomendacje naprawcze, priorytetyzacja działań i plan wdrożenia.
Wsparcie wdrożeniowe
Pomoc w implementacji rekomendacji, audyt follow-up, szkolenia personelu i weryfikacja skuteczności zmian.
Konsekwencje braku compliance
Brak zgodności z regulacjami hazardowymi może prowadzić do poważnych konsekwencji:
- •Utrata licencji na prowadzenie działalności hazardowej
- •Wysokie kary finansowe od organów regulacyjnych (nawet miliony złotych)
- •Odpowiedzialność karna zarządu i właścicieli
- •Utrata reputacji i zaufania klientów
- •Problemy z partnerami biznesowymi (payment providers, game suppliers)
Chroń swoją firmę przed ryzykiem
Zamów audyt compliance i upewnij się, że Twoja działalność jest w pełni zgodna z prawem